Services d'assurance et solutions d'investissement

Chez SpencerKatz Financial, nous collaborons avec plus de 25 prestataires de services financiers qui partagent les mêmes valeurs et le même engagement client que nous.

Nos solutions

Évaluation globale des besoins : solutions financières sur mesure
Nous nous occupons de ce qui compte le plus pour les familles et les entreprises. Il n’y a aucun coût associé à ce service. Nous évaluons soigneusement vos besoins pour garantir que nous vous proposons les meilleures solutions. Voici quelques exemples de besoins : les frais funéraires, le remplacement du revenu, le remboursement des dettes (par exemple, cartes de crédit, véhicules, hypothèques, etc.), le maintien du mode de vie familial, les projets d'études, la création d'une valeur de rachat, la diversification des investissements, la planification commerciale, la planification successorale, la tranquillité d'esprit. mental, protection des jeunes enfants, succession (laisser un héritage), protection médicale, planification de la retraite, planification de projet, planification à long terme ou autre.
Assurance-vie
Avec la bonne assurance, trouvez la paix en sachant que vos proches et votre entreprise sont en sécurité. Par exemple, assurance-vie temporaire, assurance-vie entière, assurance-vie universelle, etc.
Assurance maladies graves
Pour la stabilité financière et le bien-être de vos proches, l’assurance est essentielle. L’assurance maladies graves est un plan de protection spécialisé conçu pour aider en cas de maladie grave. Nos solutions soutiennent votre rétablissement, vous permettant de vous concentrer sur la guérison.
L'assurance invalidité
Votre capacité à gagner un revenu est l’un de vos atouts les plus précieux. L'assurance invalidité protège cet atout essentiel en cas de maladie ou de blessure, garantissant ainsi la continuité du mode de vie et des engagements financiers de votre famille. Parlez-nous pour discuter de la couverture si une maladie ou une blessure vous empêche de travailler.
Assurance d'accident
L'assurance-accidents constitue un filet de sécurité crucial face à l'imprévisibilité de la vie. Nos régimes, y compris la couverture en cas de décès et de mutilation accidentels, vous protègent contre les conséquences financières d'accidents à la maison, au travail ou pendant vos loisirs, garantissant ainsi votre sécurité financière face aux défis inattendus de la vie.
Assurance entreprise
Protéger votre entreprise est essentiel. Nos solutions le protègent contre les perturbations inattendues. Notre couverture complète garantit la résilience de votre entreprise. Avec notre assurance, vous pouvez poursuivre vos objectifs en toute confiance, sachant que votre entreprise est soutenue par un solide filet de sécurité. Parlez-nous de : Assurance personne clé, Assurance convention d’achat-vente, Régimes d’assurance collective pour les employés, Assurance frais généraux d’entreprise, et plus encore.
Assurance santé
Votre santé est votre richesse et notre assurance tous risques vous prépare à affronter les aléas de la vie. Pour avoir l'esprit tranquille et vivre sans soucis sans frais médicaux imprévus, parlons de santé individuelle, de santé familiale, de groupe, d'invalidité, de maladie grave, de soins de longue durée, et plus encore.
Assurance Maladie Complémentaire
Les Canadiens bénéficient de soins de santé publics, mais les assurances maladie et dentaire personnelles comblent les lacunes en matière de couverture, garantissant ainsi votre bien-être en vous protégeant contre les dépenses courantes qui ne sont pas entièrement couvertes. Vous pouvez avoir votre propre assurance dentaire, visuelle, médicaments sur ordonnance, assurance frais médicaux (par exemple, pour les frais médicaux non couverts), et plus encore.
Assurance collective
Il s’agit d’un avantage social précieux qui offre une couverture à un groupe de personnes généralement offerte par les employeurs, et parfois même si vous n’avez que des sous-traitants. Il comprend une assurance maladie, dentaire, vie et invalidité, et bien plus encore, offrant une couverture rentable par rapport aux régimes individuels. Cela profite à la fois aux employeurs, qui peuvent attirer et retenir les talents, et aux employés ou sous-traitants, qui ont accès à une protection d’assurance essentielle.
Assurance voyage
Les voyages apportent des escapades inoubliables, mais les imprévus peuvent perturber les plans. Les urgences médicales ou les accidents peuvent projeter une ombre financière au-delà de vos souvenirs. Notre assurance voyage est votre compagnon de confiance, offrant une couverture complète pour les dépenses imprévues, même lors d'une exploration à l'étranger.
Rentes
C'est votre stabilité financière. Nos solutions fournissent un flux de revenus stable, garantissant une tranquillité d’esprit à la retraite et au-delà. Avec des options telles que les rentes fixes et variables (et plus encore), vous pouvez personnaliser votre stratégie financière pour répondre à vos objectifs et besoins uniques, qu'il s'agisse d'un revenu régulier, de la planification de la retraite ou de la protection des actifs.
Fonds distincts
Les fonds distincts offrent une garantie de capital, garantissant que vous ou vos bénéficiaires recevez le montant initial de votre investissement à l'échéance ou au décès du titulaire du contrat. Gérés par des gestionnaires de portefeuille professionnels, ces fonds visent à optimiser les rendements et à gérer les risques, tout en offrant une protection contre les créanciers à ceux qui protègent leurs actifs. Venez chez nous pour vos REER, FERR, REEE, CRI, FRV, CELI, Non enregistré, etc.
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